1.负责各分支机构编制的年度/月度资金计划，并完成汇总各类资金计划结果，并整理预测资金缺口或盈余情况，为管理层决策提供依据；

2.定期（每周）要求跟踪实际资金收支与计划的差异对比，分析原因（如业务变动、回款延迟等），及时调整计划并反馈给相关团队；

3.整理资金相关数据（如历史收支、融资成本、资金周转率），进行趋势分析，为企业优化资金结构、降低财务成本提供建议；

4.协助财务负责人完成资金配置解决方案，协同各相关团队推动并监督方案执行进展；

5.根据指示，向相关团队/管理层提供资金相关数据，协助搭建资金风险模型，识别影响资金风险关键指标并进行预警；

6.按照上级领导指示，协助办理的其他工作事项。

1.大学本科及以上学历，财务、会计、成本管理相关专业，持有会计职称（ 中级/高级）、CPA、ACCA、CMA等专业证书优先；

2.具备外语能力（如英语六级及以上），能处理涉外资金业务（如跨境结算、英文融资文件）；

3.掌握资金管理、预算管理、财务会计等基础理论，熟悉企业现金流管理逻辑；了解金融市场常识（如利率、汇率、融资工具类型）、银行结算流程（如票据、汇款、信用证）及相关法律法规（如《企业会计准则》《票据法》；能基于业务数据预测资金收支趋势，识别资金缺口或盈余，制定合理的资金调配方案；

4.具备数据分析能力，能通过对比实际与计划数据，分析差异原因并提出调整建议；

5.熟练使用Excel进行数据处理（如函数公式、数据透视表、图表分析），能高效完成资金数据统计与测算；掌握财务软件（如 SAP、Oracle、用友、金蝶等）的操作，熟悉资金模块功能；或资金管理系统（如银企直连平台）的使用。